Полная версия

Главная arrow Страховое дело arrow Страхование

  • Увеличить шрифт
  • Уменьшить шрифт


>>
Страхование - Орланюк-Малицкая Л.А.

В соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования третьего поколения по курсу "Страхование" изложены основные положения теории и практики страхования, определяющие содержание, принципы и формы организации страхования, особенности осуществления страховой деятельности, структуру и тенденции развития страхового рынка, условия государственного регулирования страхового дела, методологию актуарных расчетов. Отражены все последние изменения нормативно-правовой базы страхования.




СОДЕРЖАНИЕ


ПредисловиеГЛАВА 1. Основы страхования1.1. Сущность и содержание страхования1.1.1. Страховая защита и страховой фонд1.1.2. Сущность и содержание страхования1.1.3. Становление и развитие страхования, его принципы1.2. Страховой риск1.2.1. Понятие риска1.2.2. Признаки риска, поддающегося страхованию1.2.3. Страхование в системе методов управления риском1.2.4. Портфель рисков страховщика1.3. Роль страхования в современном мировом сообществе1.4. Классификация страхованияГЛАВА 2. Социальное страхование2.1. Содержание и функции социального страхования2.1.1. Понятие и классификация социальных рисков2.1.2. Социальная защита населения как система управления социальными рисками2.1.3. Место и роль социального страхования в системе социальной защиты населения2.2. Организация социального страхования2.2.1. Принципы и методы организации социального страхования2.2.2. Финансовый механизм социального страхования2.3. Система социального страхования Российской Федерации2.3.1. Основы организации социального страхования2.3.2. Финансовые ресурсы системы социального страхованияСтраховые взносы на обязательное пенсионное, медицинское страхование и страхование на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнствомОбъект и база начисления страховых взносовПорядок уплаты страховых взносовПрограмма софинансирования накопительных пенсийВзносы на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеванийВзносы на обязательное медицинское страхование неработающего населения2.4. Система выплат по социальному страхованию2.4.1. Современная классификация социальных выплат2.4.2. Выплаты по обязательному социальному страхованию на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнствомПример расчета пособия по временной нетрудоспособностиПример расчета пособия по уходу за ребенком до достижения им возраста полутора лет2.4.3. Выплаты по обязательному социальному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний2.4.4. Выплаты по обязательному пенсионному страхованиюПример расчета трудовой пенсии по старостиГЛАВА 3. Организация страховой деятельности3.1. Страховой рынок3.1.1. Страховой рынок: понятие и участники3.1.2. Страховая услуга как специфический товарПонятие и особенности страховой услуги3.1.3. Современный страховой рынок России3.2. Правовые формы страховых организаций3.2.1. Субъекты страхового дела3.2.2. Организационно-правовые формы субъектов страхового дела3.2.3. Специфические формы организаций в страховом делеПерестраховочные компанииОбъединения субъектов страхового делаСаморегулируемые объединения страховщиков (СРО)3.2.4. Общества взаимного страхования3.3. Страховые посредники3.3.1. Деятельность страховых посредников3.3.2. Страховые агенты3.3.3. Страховые брокеры3.4. Государственное регулирование страхового дела3.4.1. Основы страхового законодательстваМеждународные кодексы и соглашенияКонституция РФКодексы РФФедеральные законыРешения (указы, постановления, приказы) органов исполнительной власти3.4.2. Система государственного регулирования страховой деятельностиРоссийская модель государственного регулирования страховой деятельностиСтраховой (финансовый) надзорОсновные формы и инструменты государственного регулирования страховой деятельности3.4.3. Лицензирование страховых операций РФУсловия лицензирования страховой, перестраховочной и страховой брокерской деятельностиКвалификационные требованияОснования отказа в выдаче лицензии и ее аннулирование3.4.4. Страховой надзор в РФЦели и объект страхового надзораМодель страхового надзораЦели, задачи и функции страхового надзораСанкции, применяемые органом страхового надзораСтраховой надзор за деятельностью страховщиков с долей иностранного участия в уставном капитале3.4.5. Антикризисное регулирование и банкротство страховых компанийМониторинг финансовой деятельности страховых компанийАнтикризисное регулирование страховой деятельностиБанкротство (несостоятельность) страховых компанийГЛАВА 4 Страховая организация: структура, бизнес-процессы и управление4.1. Страховая организацияГоловная организацияФилиалыПредставительстваАгентства (точки продаж)Специфика структуры страховой компании4.2. Бизнес-процессы в страховании4.2.1. Основы бизнес-процессов: понятие и типологияПонятие бизнес-процесса4.2.2. Классификация бизнес-процессов4.2.3. Технология построения бизнес-процессов в страховой компанииПринципы построения БПСтадии разработки БП4.2.4. Примеры бизнес-процессов в страховании4.3. Документооборот и делопроизводство в страховой организации4.3.1. Особенности документооборота в страховании4.3.2. Основные страховые документы4.4. Страховой маркетинг и аквизиция4.5. Основы андеррайтингаГЛАВА 5 Актуарные расчеты в страховании5.1. Принципы расчета страховой премииОсобенности определения цены страхования. Актуарная математикаЗакон больших чиселПринцип эквивалентностиРисковая премияРисковая надбавкаНетто-премияНагрузкаБрутто-премияСтраховой тариф5.2. Расчет премий по рисковым видам страхованияРисковые виды страхованияРисковая надбавка для массовых видов страхованияКумуляция рискаТарифные факторыДополнительные причины обеспечения однородности группСтатистические данныеПорядок расчета базовых тарифных ставокУбыточность страховой суммыТарификационная система5.3. Расчет премий по страхованию жизниОсобенности актуарных расчетов по страхованию жизниФормирование накоплений по договорам страхования жизниДисконтированиеСтруктура нетто-премии по страхованию жизниАктуарная оценка обязательствАктуарная стоимость обязательств страховщикаКоммутационные функцииРасчет единовременной премии по договору страхования жизниРасчет периодических взносов. Коэффициент рассрочкиТехнические особенности страховых продуктов нового поколенияГЛАВА 6. Договор страхования6.1. Договор страхования: содержание и правовые основы6.2. Существенные условия договора страхования6.3. Порядок заключения, ведения и прекращения договора страхования6.3.1. Заявление о заключении договора страхования6.3.2. Оформление договора страхования6.3.3. Права и обязанности сторонОбязанности страхователяПрава страхователя6.3.4. Прекращение договора страхования и признание его недействительнымГЛАВА 7. Личное страхование7.1. Общие принципы и организация личного страхования7.1.1. Личное страхование: содержание и классификация7.1.2. Особенности личного страхования7.1.3. Налогообложение договоров личного страхования в Российской ФедерацииНалогообложение страховых премийОсобенности налогообложения страховых выплат7.2. Страхование жизни7.2.1. Содержание, значение и функции страхования жизни7.2.2. Принцип капитализации в страховании жизни7.2.3. Виды страхования жизниИспользование опционов в страховании жизни7.2.4. Особенности договора страхования жизни7.3. Страхование от несчастных случаев7.3.1. Значение страхования от несчастных случаев7.3.2. Определение страховых сумм и расчет страховых выплатСтраховые тарифы7.3.3. Формы и специальные виды страхования от несчастных случаевДобровольное страхование от несчастных случаев имеет несколько организационных форм7.4. Обязательное медицинское страхование7.4.1. Система обязательного медицинского страхования: организация и финансирование7.4.2. Базовая и территориальные программы ОМС7.5. Добровольное медицинское страхование7.5.1. Содержание и организация добровольного медицинского страхованияОсобенности организации ДМС в Российской Федерации7.5.2. Правила и программы ДМСНаиболее распространенные программы ДМСДоговор ДМС и его особенности7.5.3. Урегулирование страховых случаев в ДМСГЛАВА 8. Имущественное страхование8.1. Содержание и основные правила имущественного страхования8.1.1. Имущественное страхование и концепция возмещения8.1.2. Общие правила имущественного страхования8.2. Страхование имущества от огня и других рисков8.2.1. Страхование от пожараСтраховое покрытие8.2.2. Страхование имущества от кражиОбъем ответственности Факторы, влияющие на оценку рискаВиды страховых полисов8.2.3. Страхование ущербов от перерывов в производствеОбъекты страхованияВосстановительный периодРасчет страхового возмещения8.3. Страхование имущества (недвижимого) физических лиц с ответственностью за все рискиОбъекты страхованияСтраховое покрытиеВарианты страхования домашнего имущества8.4. Страхование технических рисков8.4.1. Страхование строительномонтажных работ8.4.2. Особенности монтажного страхования8.4.3. Страхование технологических рисков8.4.4. Страхование электронного оборудования8.5. Страхование грузовСтраховое покрытиеИсключения из состава страхового покрытияОпределение страховой стоимости и страховой суммыОпределение страхового тарифаОпределение ущерба от страхового случая и страховой выплатыГенеральные договоры страхования грузовСтрахование гражданской ответственности экспедитора и перевозчика8.6. Морское страхование8.6.1. Понятие морского страхования8.6.2. Страхование морских судов (каско)Особенности договора морского страхования каскоОсобенности урегулирования убытков8.6.3. Страхование грузов при морской перевозке8.6.4. Страхование фрахта8.6.5. Общая и частная аварии8.6.6. Страхование ответственности судовладельцевОрганизация перестраховочной защиты ответственности судовладельца8.7. Авиационное и космическое страхование8.7.1. Авиационное страхование8.7.2. Космическое страхование8.8. Экологическое страхование8.8.1. Условия осуществления экологического страхования в Российской Федерации8.8.2. Экологическое страхование за рубежом8.9. Страхование промышленных предприятий8.10. Автомобильное страхованиеДобровольное страхование средств транспортаОбъекты страхованияСтраховые рискиПорядок заключения договора страхования. Страховая стоимость и страховая суммаОценка страхового риска, факторы риска. ТарификацияУрегулирование страхового случая и выплата страхового возмещенияРаспространенные исключения из страхового покрытияСтрахование водителя и пассажиров от несчастного случаяОбязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО)Структура страхового тарифа по ОСАГО. Компенсационные выплатыДобровольное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ДСАГО)8.11. Страхование произведений искусства8.12. Страхование интеллектуальной собственностиИнтеллектуальная собственность как объект страхованияРиски, сопровождающие объект интеллектуальной собственности8.13. Страхование ответственностиОбязательные виды страхования гражданской ответственностиСтрахование профессиональной ответственностиСтрахование ответственности за качество продукции (работ, услуг)8.14. Страхование финансовых и предпринимательских рисков8.14.1. Финансовые и предпринимательские риски: содержание и классификация8.14.2. Основные правила страхования предпринимательских и финансовых рисков8.14.3. Страхование финансовокредитных рисков8.14.4. Страхование рисков финансовокредитных учрежденийГЛАВА 9. Перестрахование9.1. Основные принципы, виды и формы перестрахованияДоговор перестрахованияВлияние перестрахования на финансовые аспекты деятельности страховщикаКлассификация перестрахования9.2. Пропорциональное перестрахованиеПерестрахование эксцедента суммКвотно-эксцедентное перестрахование9.3. Непропорциональное перестрахованиеПерестрахование эксцедента убыткаПерестрахование эксцедента убыточности (договор stop loss - "стоп лосс")КомпетенцииГЛАВА 10. Финансы страховой организации10.1. Финансовые потоки в страховании10.2. Страховые резервы10.2.1. Сущность страховых резервов и объективная необходимость их формирования10.2.2. Страховые резервы по видам страхования иным чем страхование жизни10.2.3. Расчет резерва незаработанной премии10.2.4. Расчет резервов убытковРасчет резерва заявленных, но неурегулированных убытковРасчет резерва произошедших, но незаявленных убытков (РПНУ)Расчет величины неоплаченных убытков RiРасчет величины произошедших, но незаявленных убытков10.2.5. Расчет стабилизационного резерва10.2.6. Резервы по страхованию жизни10.3. Инвестиционная деятельность страховой организации10.3.1. Принципы инвестиционной деятельности10.3.2. Виды и структура активов, принимаемых в покрытие страховых резервов и собственных средств страховой организации10.4. Особенности бухгалтерского учета, формирования отчетности и налогообложения страховых операций10.4.1. Особенности применения Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности страховых организаций10.4.2. Отчетность страховых организаций10.4.3. Особенности налогообложения страховых операций10.4.4. Формирование финансовых результатов в бухгалтерском учете10.4.5. Формирование налоговой базы по налогу на прибыль10.5. Оценка и контроль платежеспособности страховых организаций10.5.1. Понятие платежеспособности и финансовой устойчивости10.5.2. Сравнение фактического размера маржи платежеспособности с нормативным10.5.3. Оценка платежеспособности страховых организаций в странах ЕСОпределение фактического уровня платежеспособности (ФМП)Определение платежеспособности для страховых компаний, занимающихся страхованием жизни10.5.4. Оценка рейтинга страховых организаций: зарубежная и российская практика
 
>>