Страхование
СОДЕРЖАНИЕ
Основы страхования Сущность и содержание страхования Страховая защита и страховой фонд Сущность и содержание страхования Становление и развитие страхования, его принципы Страховой риск Понятие риска Признаки риска, поддающегося страхованию Страхование в системе методов управления риском Портфель рисков страховщика Роль страхования в современном мировом сообществе Классификация страхования Социальное страхование Содержание и функции социального страхования Понятие и классификация социальных рисков Социальная защита населения как система управления социальными рисками Место и роль социального страхования в системе социальной защиты населения Организация социального страхования Принципы и методы организации социального страхования Финансовый механизм социального страхования Система социального страхования Российской Федерации Основы организации социального страхования Финансовые ресурсы системы социального страхованияСтраховые взносы на обязательное пенсионное, медицинское страхование и страхование на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнствомОбъект и база начисления страховых взносовПорядок уплаты страховых взносовПрограмма софинансирования накопительных пенсийВзносы на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеванийВзносы на обязательное медицинское страхование неработающего населения Система выплат по социальному страхованию Современная классификация социальных выплат Выплаты по обязательному социальному страхованию на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнствомПример расчета пособия по временной нетрудоспособностиПример расчета пособия по уходу за ребенком до достижения им возраста полутора лет Выплаты по обязательному социальному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний Выплаты по обязательному пенсионному страхованиюПример расчета трудовой пенсии по старости Организация страховой деятельности Страховой рынок Страховой рынок: понятие и участники Страховая услуга как специфический товарПонятие и особенности страховой услуги Современный страховой рынок России Правовые формы страховых организаций Субъекты страхового дела Организационно-правовые формы субъектов страхового дела Специфические формы организаций в страховом делеПерестраховочные компанииОбъединения субъектов страхового делаСаморегулируемые объединения страховщиков (СРО) Общества взаимного страхования Страховые посредники Деятельность страховых посредников Страховые агенты Страховые брокеры Государственное регулирование страхового дела Основы страхового законодательстваМеждународные кодексы и соглашенияКонституция РФКодексы РФФедеральные законыРешения (указы, постановления, приказы) органов исполнительной власти Система государственного регулирования страховой деятельностиРоссийская модель государственного регулирования страховой деятельностиСтраховой (финансовый) надзорОсновные формы и инструменты государственного регулирования страховой деятельности Лицензирование страховых операций РФУсловия лицензирования страховой, перестраховочной и страховой брокерской деятельностиКвалификационные требованияОснования отказа в выдаче лицензии и ее аннулирование Страховой надзор в РФЦели и объект страхового надзораМодель страхового надзораЦели, задачи и функции страхового надзораСанкции, применяемые органом страхового надзораСтраховой надзор за деятельностью страховщиков с долей иностранного участия в уставном капитале Антикризисное регулирование и банкротство страховых компанийМониторинг финансовой деятельности страховых компанийАнтикризисное регулирование страховой деятельностиБанкротство (несостоятельность) страховых компаний Страховая организация: структура, бизнес-процессы и управление Страховая организацияГоловная организацияФилиалыПредставительстваАгентства (точки продаж)Специфика структуры страховой компании Бизнес-процессы в страховании Основы бизнес-процессов: понятие и типологияПонятие бизнес-процесса Классификация бизнес-процессов Технология построения бизнес-процессов в страховой компанииПринципы построения БПСтадии разработки БП Примеры бизнес-процессов в страховании Документооборот и делопроизводство в страховой организации Особенности документооборота в страховании Основные страховые документы Страховой маркетинг и аквизиция Основы андеррайтинга Актуарные расчеты в страховании Принципы расчета страховой премииОсобенности определения цены страхования. Актуарная математикаЗакон больших чиселПринцип эквивалентностиРисковая премияРисковая надбавкаНетто-премияНагрузкаБрутто-премияСтраховой тариф Расчет премий по рисковым видам страхованияРисковые виды страхованияРисковая надбавка для массовых видов страхованияКумуляция рискаТарифные факторыДополнительные причины обеспечения однородности группСтатистические данныеПорядок расчета базовых тарифных ставокУбыточность страховой суммыТарификационная система Расчет премий по страхованию жизниОсобенности актуарных расчетов по страхованию жизниФормирование накоплений по договорам страхования жизниДисконтированиеСтруктура нетто-премии по страхованию жизниАктуарная оценка обязательствАктуарная стоимость обязательств страховщикаКоммутационные функцииРасчет единовременной премии по договору страхования жизниРасчет периодических взносов. Коэффициент рассрочкиТехнические особенности страховых продуктов нового поколения Договор страхования Договор страхования: содержание и правовые основы Существенные условия договора страхования Порядок заключения, ведения и прекращения договора страхования Заявление о заключении договора страхования Оформление договора страхования Права и обязанности сторонОбязанности страхователяПрава страхователя Прекращение договора страхования и признание его недействительным Личное страхование Общие принципы и организация личного страхования Личное страхование: содержание и классификация Особенности личного страхования Налогообложение договоров личного страхования в Российской ФедерацииНалогообложение страховых премийОсобенности налогообложения страховых выплат Страхование жизни Содержание, значение и функции страхования жизни Принцип капитализации в страховании жизни Виды страхования жизниИспользование опционов в страховании жизни Особенности договора страхования жизни Страхование от несчастных случаев Значение страхования от несчастных случаев Определение страховых сумм и расчет страховых выплатСтраховые тарифы Формы и специальные виды страхования от несчастных случаевДобровольное страхование от несчастных случаев имеет несколько организационных форм Обязательное медицинское страхование Система обязательного медицинского страхования: организация и финансирование Базовая и территориальные программы ОМС Добровольное медицинское страхование Содержание и организация добровольного медицинского страхованияОсобенности организации ДМС в Российской Федерации Правила и программы ДМСНаиболее распространенные программы ДМСДоговор ДМС и его особенности Урегулирование страховых случаев в ДМС Имущественное страхование Содержание и основные правила имущественного страхования Имущественное страхование и концепция возмещения Общие правила имущественного страхования Страхование имущества от огня и других рисков Страхование от пожараСтраховое покрытие Страхование имущества от кражиОбъем ответственности Факторы, влияющие на оценку рискаВиды страховых полисов Страхование ущербов от перерывов в производствеОбъекты страхованияВосстановительный периодРасчет страхового возмещения Страхование имущества (недвижимого) физических лиц с ответственностью за все рискиОбъекты страхованияСтраховое покрытиеВарианты страхования домашнего имущества Страхование технических рисков Страхование строительномонтажных работ Особенности монтажного страхования Страхование технологических рисков Страхование электронного оборудования Страхование грузовСтраховое покрытиеИсключения из состава страхового покрытияОпределение страховой стоимости и страховой суммыОпределение страхового тарифаОпределение ущерба от страхового случая и страховой выплатыГенеральные договоры страхования грузовСтрахование гражданской ответственности экспедитора и перевозчика Морское страхование Понятие морского страхования Страхование морских судов (каско)Особенности договора морского страхования каскоОсобенности урегулирования убытков Страхование грузов при морской перевозке Страхование фрахта Общая и частная аварии Страхование ответственности судовладельцевОрганизация перестраховочной защиты ответственности судовладельца Авиационное и космическое страхование Авиационное страхование Космическое страхование Экологическое страхование Условия осуществления экологического страхования в Российской Федерации Экологическое страхование за рубежом Страхование промышленных предприятий Автомобильное страхованиеДобровольное страхование средств транспортаОбъекты страхованияСтраховые рискиПорядок заключения договора страхования. Страховая стоимость и страховая суммаОценка страхового риска, факторы риска. ТарификацияУрегулирование страхового случая и выплата страхового возмещенияРаспространенные исключения из страхового покрытияСтрахование водителя и пассажиров от несчастного случаяОбязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО)Структура страхового тарифа по ОСАГО. Компенсационные выплатыДобровольное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ДСАГО) Страхование произведений искусства Страхование интеллектуальной собственностиИнтеллектуальная собственность как объект страхованияРиски, сопровождающие объект интеллектуальной собственности Страхование ответственностиОбязательные виды страхования гражданской ответственностиСтрахование профессиональной ответственностиСтрахование ответственности за качество продукции (работ, услуг) Страхование финансовых и предпринимательских рисков Финансовые и предпринимательские риски: содержание и классификация Основные правила страхования предпринимательских и финансовых рисков Страхование финансовокредитных рисков Страхование рисков финансовокредитных учреждений Перестрахование Основные принципы, виды и формы перестрахованияДоговор перестрахованияВлияние перестрахования на финансовые аспекты деятельности страховщикаКлассификация перестрахования Пропорциональное перестрахованиеПерестрахование эксцедента суммКвотно-эксцедентное перестрахование Непропорциональное перестрахованиеПерестрахование эксцедента убыткаПерестрахование эксцедента убыточности (договор stop loss - "стоп лосс")Компетенции Финансы страховой организации Финансовые потоки в страховании Страховые резервы Сущность страховых резервов и объективная необходимость их формирования Страховые резервы по видам страхования иным чем страхование жизни Расчет резерва незаработанной премии Расчет резервов убытковРасчет резерва заявленных, но неурегулированных убытковРасчет резерва произошедших, но незаявленных убытков (РПНУ)Расчет величины неоплаченных убытков RiРасчет величины произошедших, но незаявленных убытков Расчет стабилизационного резерва Резервы по страхованию жизни Инвестиционная деятельность страховой организации Принципы инвестиционной деятельности Виды и структура активов, принимаемых в покрытие страховых резервов и собственных средств страховой организации Особенности бухгалтерского учета, формирования отчетности и налогообложения страховых операций Особенности применения Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности страховых организаций Отчетность страховых организаций Особенности налогообложения страховых операций Формирование финансовых результатов в бухгалтерском учете Формирование налоговой базы по налогу на прибыль Оценка и контроль платежеспособности страховых организаций Понятие платежеспособности и финансовой устойчивости Сравнение фактического размера маржи платежеспособности с нормативным Оценка платежеспособности страховых организаций в странах ЕСОпределение фактического уровня платежеспособности (ФМП)Определение платежеспособности для страховых компаний, занимающихся страхованием жизни Оценка рейтинга страховых организаций: зарубежная и российская практика
