ПРОСТЫЕ ПРОЦЕНТЫ

После изучения главы 5 бакалавр будет:

знать

• — основные различия между моделями простой кредитной сделки и накопительной моделью;
• — основные соотношения (уравнения) связывающие параметры накопительной модели в схеме простых процентов;
• — три интерпретации нормированной процентной ставки в схеме простых процентов;
• — правила приведения финансовых событий в схеме простых процентов;
• — уравнения модели процентного роста с переменными ставками;
• — уравнения для определения накопленного значения для последовательности простых сделок (реинвестиционная модель).

уметь

• — находить накопленное и текущее значение накопительного счета по заданным параметрам накопительной модели;
• — находить приведенные (будущие и текущие) значения финансовых событий в схеме простых процентов.
• — сравнивать и преобразовывать процентные ставки в схеме простых процентов.

владеть

• — основными принципами построения моделей процентного роста в схеме простых процентов;
• — техникой преобразования финансовых событий и ставок в этих моделях;
• — компьютерными методами реализации моделей процентного роста.