Главная Финансы
БАНКОВСКОЕ ДЕЛО. ЧАСТЬ 2. ТЕХНОЛОГИИ ОБСЛУЖИВАНИЯ КЛИЕНТОВ БАНКА
|
|
||||||
Сопутствующие услуги в процессе проведения фондовых операций для клиентовСтруктура услуг, сопутствующих обслуживанию клиентов на рынке ценных бумагПрактически любой банк может оказывать своим клиентам на рынке ценных бумаг (фондовом рынке) несколько главных видов сопутствующих услуг, к числу которых относятся:
Последние два вида услуг рассматриваются ниже. Депозитарные услуги банкаВ соответствии со ст. 7 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» депозитарной деятельностью признается оказание услуг хранения ценных бумаг (их сертификатов) и (или) учета и перехода прав на них. Профессиональный участник РЦБ, занимающийся указанной деятельностью, именуется депозитарием. Депозитарием может быть только юридическое лицо. Лицо, пользующееся услугами депозитария, состоящими в хранении ценных бумаг (их сертификатов) и (или) учете прав на них, называется депонентом. Договор между депозитарием и депонентом, регулирующий их отношения в процессе депозитарной деятельности, именуется депозитарным договором (договором о счете депо). Депозитарий, осуществляющий расчеты по результатам сделок, совершенных на торгах организаторов торговли по соглашению с такими организаторами торговли и (или) с клиринговыми организациями, осуществляющими клиринг таких сделок, именуется расчетным депозитарием. Депозитарная деятельность в России в настоящее время регулируется рядом правовых актов, имеющих различную юридическую силу и сферу применения. К числу основных документов относятся:
Депозитарная деятельность российских банков регулируется также рядом нормативных актов Банка России, в числе которых:
Депозитарную деятельность организаций сейчас лицензирует Банк России. Порядок получения лицензии определен в названном выше нормативном акте ЦБ РФ от 27.07.2015, который содержит перечень документов, предоставляемых вместе с заявлением о ее предоставлении. У лицензирующего органа есть право приостановить на срок до шести месяцев или отозвать (аннулировать) лицензию депозитария при наличии достаточных для этого оснований. В Законе «О рынке ценных бумаг» предмет депозитарной деятельности определен как «оказание услуг хранения сертификатов ценных бумаг и (или) учета и перехода прав на ценные бумаги». При этом хранение сертификатов ценных бумаг, не сопровождающееся учетом и удостоверением прав клиентов на них, не является депозитарной деятельностью и осуществляется в соответствии с нормами гражданского законодательства. Таким образом, депозитарная деятельность обязательно включает в себя оказание клиентам (депонентам) услуг, выражающихся в учете и удостоверении прав па ценные бумаги, учете и удостоверении их передачи, в том числе в случаях обременения ценных бумаг обязательствами. Заключение договора между клиентом (депонентом) и депозитарием является основанием для регистрации последнего в качестве номинального держателя ценных бумаг клиента. Регистратор обязан внести его в реестр в качестве такового на основании поручения владельца ценных бумаг, уже зарегистрированного в реестре. На практике регистратор и депозитарий еще заключают между собой договор о номинальном держании, в котором они фиксируют взаимные права и обязанности. При этом конкретный объем полномочий депозитария как номинального держателя определяется инструкциями депонента. Статус номинального держателя ценных бумаг налагает на депозитарий ряд обязательств перед реестродержателем и депонентом. Первому он обязан предоставить список владельцев ценных бумаг, чьи интересы он представляет в данном качестве. К числу обязанностей перед депонентами относятся:
Некоторые общие требования к типовому депозитарному договору зафиксированы в Законе «О рынке ценных бумаг» (ст. 7). Стороной такого контракта может выступать как владелец ценных бумаг, так и другой депозитарий. Предметом депозитарного договора являются:
К существенным условиям депозитарного договора относятся:
Обязанности депозитария перед депонентом определяются как в Законе «О рынке ценных бумаг», так и депозитарном договоре. В число обязанностей, установленных в Законе, входят:
В депозитарном договоре также перечисляются утвержденные депозитарием условия его деятельности, содержащие сведения, касающиеся:
Помимо депозитарного договора отношения между депонентом и депозитарием регулируются положениями внутренних нормативных актов депозитария. В данных документах определяются:
|
<< | СОДЕРЖАНИЕ | ПОСМОТРЕТЬ ОРИГИНАЛ | >> |
---|