Полная версия

Главная arrow Финансы arrow БЕЗОПАСНОСТЬ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

  • Увеличить шрифт
  • Уменьшить шрифт


<<   СОДЕРЖАНИЕ ПОСМОТРЕТЬ ОРИГИНАЛ   >>

Первичные демаскирующие признаки мошенничества

Как и у любого корыстного преступления, направленного на неправомерное завладение чужой собственностью, у разных видов мошенничества есть общие (родовые) демаскирующие признаки, которые помогают профессионалам своевременно заподозрить контрагентов в нечестных намерениях и провести необходимые проверочные мероприятия, которые позволят избежать нанесения экономического ущерба.

Рассмотрим данную тему на примере конкретной ситуации, которая произошла в 2009 г. в воссозданном Московском банке Сбербанка. Банк создавался на основе 13 отделений г. Москвы, находившихся до этого в прямом подчинении центрального аппарата. Двенадцать отделений передавалось ему в подчинение как региональному филиалу, а на базе штатной численности 13-го отделения создавался аппарат самого филиала. Ликвидируемое отделение называлось «Центральное ОСБ г. Москвы». От имени данного упраздненного отделения с октября по декабрь 2009 г. стали в массовом количестве появляться фиктивные банковские гарантии, которые неустановленные лица стали предлагать с дисконтом организациям, расположенным на всей территории РФ, в государствах Средней Азии, Восточной и Центральной Европы, а также на Британских островах.

Компании, в которых работали грамотные специалисты, сразу приняли решение перепроверить достоверность поступившей оферты (делового предложения) и обратились непосредственно в банк. Из переговоров с ними было выяснено, что неустановленные лица действовали по следующей схеме:

  • 1) в компанию звонили лица, представлявшиеся менеджерами неизвестной ранее компании, и предлагали приобрести с дисконтом в 20% гарантии Центрального ОСБ г. Москвы, выданные па предъявителя;
  • 2) при встрече с представителями компании-жертвы мошенники сообщали о высокой надежности Сбербанка и о его готовности платить по своим обязательствам;
  • 3) мошенники обращали внимание представителей компании-жертвы на то, что решение должно быть принято в течение 1—2 дней, иначе они сделают предложение другой компании;
  • 4) мошенники организовывали в клиентских зонах отделений Сбербанка в г. Москве встречи с псевдосотрудниками банка, которые подтверждали подлинность фиктивных гарантий.

Какие первичные признаки мошеннической деятельности мы можем выделить на данном этапе? Разберем по степени сложности:

  • • мошенники всегда пытаются «загнать» будущего потерпевшего в состояние цейтнота, когда времени на осмысление уже нет, а сделка представляется настолько выгодной, что упускать ее нельзя;
  • • мошенники всегда блефуют. В данном случае они создают видимость того, что существует свободный рынок обращения банковских гарантий, пытаясь вызвать у неопытных контрагентов устойчивую ассоциацию с векселями. В действительности такого рынка нет. Банковские гарантии всегда выдаются конкретному лицу, на конкретный срок и на конкретные цели.

Гарантия не может быть передана третьему лицу. Это платная услуга, за резервирование банком в интересах клиента денежных средств на определенный период клиент всегда платит по договору;

  • • мошенники представляют будущим потерпевшим соучастников преступления, которые выдают себя за подписантов гарантий и дают «авторитетные» пояснения. На самом деле в клиентской зоне может появиться любой человек, который способен выдать себя за работника данного банка и даже иметь на себе соответствующий бейдж. У этих «банкиров», как правило, не будет знакомых из числа сотрудников данного офиса. Видеоконтроль в помещении офиса позволяет опознавать и привлекать соучастников к ответственности;
  • • любая информация неизвестных лиц о себе и их фирме должна быть перепроверена. Информация о реализуемом банковском документе должна быть уточнена у официальных должностных лиц банка в официальном порядке, а не у случайно появившихся в клиентской зоне женщин или мужчин, которые не в состоянии правильно назвать должность, которую они занимают в банке.

Действительно, действия мошенников всегда рассчитаны на легковерных и недостаточно компетентных людей, которые быстро увлекаются неожиданно подвернувшейся удачей и добровольно идут в сети мошенников. В описанном случае более 92% компаний, к которым обратились мошенники, повели себя профессионально грамотно, перепроверили поступившую информацию в банке и дали согласие совместно со службой безопасности банка оказать необходимую помощь полиции в целях изобличения мошенников и привлечения их к уголовной ответственности.

 
<<   СОДЕРЖАНИЕ ПОСМОТРЕТЬ ОРИГИНАЛ   >>