Полная версия

Главная arrow Финансы arrow БЕЗОПАСНОСТЬ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

  • Увеличить шрифт
  • Уменьшить шрифт


<<   СОДЕРЖАНИЕ ПОСМОТРЕТЬ ОРИГИНАЛ   >>

Операции, подлежащие обязательному контролю в целях ПОД/ФТ

Операции, подлежащие обязательному контролю в соответствии с действующим законодательством о ПОД/ФТ, условно можно разделить на три взаимосвязанные группы.

  • • операции с денежными средствами и иным имуществом;
  • • операции с недвижимым имуществом;
  • • операции, в которых хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской или террористической деятельности.

Операция с денежными средствами и иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб., или превышает ее.

Операции с денежными средствами и иным имуществом наиболее типичны для операций по легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем.

Пример

Рассмотрим логику действий преступных сообществ на примере незаконного оборота наркотиков. Для производства традиционных наркотиков характерны небольшие затраты и осуществление в нескольких регионах, относящихся к странам третьего мира. Произведенные наркотики распространяются оптовыми партиями по зонам потребления (в основном по развитым странам). В этих странах (регионах) наркодилеры через розничную сеть продают наркотики их потребителям, которые платят за товар наличные денежные средства. Эти деньги в прямом и переносном смыслах должны пройти процесс отмывания с целью их последующего прохождения через сектор легальных финансов.

В процессе отмывания большое количество мелких наличных денег должно пройти этап перевода в более крупные купюры, затем иод различными предлогами (имитация финансово-хозяйственной деятельности) они должны пройти этап перевода из наличных в безналичные. Безналичные средства с целью запутывания могут пройти через ряд счетов предприятий. Одни из этих предприятий будут однодневками, созданными по инициативе наркодилеров, другие предоставят свои счета в качестве транзитных за обещанные премиальные их менеджерам. При этом часть средств обязательно пройдет через счета предприятий, расположенных в офшорных зонах, что позволит на определенное время (а иногда полностью) прервать цепочку контроля органов финансовой разведки.

Относительно операций с недвижимым имуществом следует отметить, что такие операции подлежат обязательному контролю в том случае, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн руб., или превышает ее. Относительно операций, совершаемых с участием лиц, подозреваемых в террористической или экстремистской деятельности, основанием для обязательного контроля являются списки таких физических и юридических лиц, поступающие к субъекту финансового мониторинга в установленном законом порядке. Источники формирования таких списков описаны в действующем законодательстве.

Указанная информация в нашей стране доводится до субъектов ПОД/ ФТ через уполномоченный орган федеральной исполнительной власти, а до финансовых организаций — через Банк России.

Современные технологии позволяют кредитным организациям (банкам) перевести обязательный контроль в режим автоматического поиска и обнаружения в финансовом потоке таких организаций, что значительно снижает текущую нагрузку персонала подразделений финансового мониторинга, минимизирует субъективные ошибки и позволяет осуществлять поиск и изучение сомнительных операций.

 
<<   СОДЕРЖАНИЕ ПОСМОТРЕТЬ ОРИГИНАЛ   >>