Полная версия

Главная arrow Банковское дело arrow Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка

  • Увеличить шрифт
  • Уменьшить шрифт


>>
Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка - Белоглазова Г.Н.

Изложено содержание основных разделов специальной дисциплины "Организация деятельности коммерческого банка".

Рассмотрены виды деятельности современного банка - коммерческая, инвестиционная и розничная, изложены подходы к их регулированию, выделены особенности организации работы в российских банках. Переиздание дополнено практикумом по темам. Соответствует Федеральному государственному образовательному стандарту высшего профессионального образования третьего поколения.




СОДЕРЖАНИЕ


ПредисловиеРаздел I. ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВГлава 1. КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК – ОСНОВНОЕ ЗВЕНО БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ1.1. Законодательная основа, структура и организационные принципы банковской системы Российской Федерации1.2. Функции и принципы деятельности коммерческого банка1.3. Организационно-правовые формы банков, порядок их открытия и государственной регистрации и ликвидации1.4. Органы управления банком и банковские организационные структурыГлава 2. ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА2.1. Банковские операции и сделки2.2. Пассивы банка, формы привлечения ресурсов2.3. Структура и классификация активов банка. Кредитные операции2.4. Инвестиционные и другие операции банков с ценными бумагамиГлава 3. СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ БАНКА КАК ОСНОВА ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТИ3.1. Назначение и функции собственного капитала3.2. Источники собственного капитала3.3. Выпуск акционерными банками акций в процессе формирования и увеличения уставного капитала3.4. Бухгалтерский и регулятивный капитал. Требования к достаточности капиталаРаздел II. ОРГАНИЗАЦИЯ КОММЕРЧЕСКОЙ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИГлава 4. РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ4.1. Сущность и основы организации национальной платежной системы Российской Федерации4.2. Межбанковские расчеты как основа организации безналичных расчетов в экономике4.3. Платежные услуги банков хозяйствующим субъектам. Банковский счет . Формы безналичных расчетовРасчеты платежными поручениямиРасчеты но аккредитивамРасчеты инкассовыми поручениямиРасчеты чекамиРасчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование)Расчеты при помощи векселей4.4. Кассовые операции банковПрогнозирование кассовых оборотов банкаПорядок приема наличных денег от клиента в операционную кассу банкаПорядок выдачи наличных денег клиентам из операционной кассы банкаКонтроль соблюдения кассовой дисциплины предприятиями и индивидуальными предпринимателямиГлава 5. ДЕПОЗИТНЫЕ УСЛУГИ БАНКОВ ДЛЯ ОРГАНИЗАЦИЙ5.1. Виды банковских депозитов5.2. Долговые обязательства, выпускаемые банками5.3. Организация работы в банке по привлечению депозитов5.4. Формирование обязательных резервов, депонируемых в Банке РоссииГлава 6. ОРГАНИЗАЦИЯ КРАТКОСРОЧНОГО КРЕДИТОВАНИЯ ТЕКУЩЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЙ6.1. Кредитные продукты банка и способы их продаж6.2. Факторинг как особый кредитный продукт6.3. Формы обеспечения возвратности кредита6.4. Кредитная политика коммерческого банка6.5. Организация кредитного процесса и его основные этапы6.6. Порядок определения качества кредита и формирования резерва на возможные потери по ссудамРаздел III. ОРГАНИЗАЦИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (ИНВЕСТИЦИОННОГО БАНКИНГА)Глава 7. ПОСРЕДНИЧЕСТВО БАНКОВ ПРИ ВЫПУСКЕ И ОБРАЩЕНИИ ЦЕННЫХ БУМАГ7.1. Банки как организаторы выпуска и первичного размещения ценных бумаг предприятий (андеррайтеры)Подготовительный этапПервичное размещениеВторичное обращение7.2. Торговые операции банков на вторичном рынке ценных бумаг7.3. Депозитарные услуги банковГлава 8. УПРАВЛЕНИЕ ПОРТФЕЛЯМИ ЦЕННЫХ БУМАГ8.1. Услуги по управлению ценными бумагами клиентов8.2. Формирование и управление собственным портфелем ценных бумаг банкаГлава 9. ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИЙ9.1. Кредитование инвестиций как элемент инвестиционного банкинга9.2. Виды инвестиционных кредитов и процедура их выдачи банком9.3. Синдицированный (консорциальный) кредит9.4. Ипотечные кредиты на инвестиционные цели9.5. Проектное финансирование как особая техника финансового обеспечения инвестиционных проектов9.6. Лизинг как инструмент инвестиционной деятельности банковРаздел IV. ОРГАНИЗАЦИЯ РОЗНИЧНОЙ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (РИТЕЙЛОВОГО БИЗНЕСА)Глава 10. РОЗНИЧНЫЕ ПЛАТЕЖИПочтовые переводы через отделения связи10.2. Расчеты при помощи банковских картТехнология проведения платежей в карточных платежных системах с использованием магнитных картТехнология проведения платежей в карточных платежных системах с использованием смарт-карт10.3. Банкомат как элемент электронной системы розничных платежей10.4. Системы электронных денежных переводов10.5. Розничные платежи с использованием "электронных" денегГлава 11. УСЛУГИ ПО РАЗМЕЩЕНИЮ ЧАСТНЫХ СБЕРЕЖЕНИЙ11.1. Виды банковских услуг по размещению сбережений частных лиц11.2. Страхование вкладов физических лиц в банкахГлава 12. КРЕДИТОВАНИЕ ЧАСТНЫХ КЛИЕНТОВ12.1. Виды потребительского кредитования12.2. Особенности ипотечного жилищного кредитования и его основные модели12.3. Законодательная база развития ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации12.4. Условия предоставления ипотечных кредитов российскими банками12.5. Процедура получения ипотечного жилищного кредитаРаздел V. ОЦЕНКА И РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКАГлава 13. ФОРМИРОВАНИЕ И ОЦЕНКА ФИНАНСОВЫХ РЕЗУЛЬТАТОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА13.1. Доходы коммерческого банка13.2. Расходы коммерческого банка13.3. Формирование и распределение прибыли банка13.4. Оценка уровня прибыльности банкаГлава 14. КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК КАК ОБЪЕКТ БАНКОВСКОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ14.1. Необходимость и задачи банковского регулирования14.2. Организация банковского регулирования в Российской Федерации14.3. Пруденциальные требования и пруденциальное регулирование деятельности банковДостаточность капиталаПруденциальное регулирование кредитных рисковПруденциальное регулирование рыночных рисковПруденциальное регулирование процентного, операционного рисков и риска ликвидности14.4. Выявление проблемных банков и меры по их оздоровлениюРаздел VI. БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ И КОНКУРЕНЦИЯ НА РЫНКЕ БАНКОВСКИХ УСЛУГГлава 15. КОМПЛЕКС БАНКОВСКОГО МАРКЕТИНГА15.1. Содержание и необходимость применения маркетинга в банковской сфере15.2. Особенности банковских услуг и продуктов15.3. Сегментация рынка банковских услуг15.4. Элементы комплекса маркетинга в коммерческом банкеГлава 16. КОНКУРЕНЦИЯ НА РЫНКЕ БАНКОВСКИХ УСЛУГ16.1. Формы и виды банковской конкуренции16.2. Тенденции развития банковского маркетингаСовместные предприятияФинансовые конгломератыКооперация с независимыми внешними организациямиРаздел VII. УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ, ПАССИВАМИ И СТОИМОСТЬЮ БАНКАГлава 17. УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ И ПАССИВАМИ БАНКА17.1. Управление финансовыми рискамиКлассификация финансовых рисковОсновные механизмы управления рискамиБухгалтерская модельЭкономическая модель17.3. Управление ликвидностью банкаПонятие ликвидностиТеории управления ликвидностьюМетоды управления ликвидностью банкаРиск управления ликвидностью17.4. Трансфертное ценообразование как инструмент управления активами и пассивамиГлава 18. УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ БАНКА18.1. Собственный капитал банка как объект управления18.2. Интеллектуальный капитал и его роль в создании стоимости банка18.3. Управление стоимостью банкаГлава 19. КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ19.1. Понятие корпорации и корпоративного управленияМодели корпоративного управления19.2. Особенности корпоративного управления в банках
 
>>