Полная версия

Главная arrow Банковское дело arrow Безопасность банковской деятельности

  • Увеличить шрифт
  • Уменьшить шрифт


>>
Безопасность банковской деятельности - Гамза В.А.

В учебнике рассмотрены концептуальные основы безопасности банка, содержится системное описание угроз безопасности банковской деятельности, освещаются правовые и организационные основы противодействия этим угрозам, а также техника обеспечения безопасности банка. Исследуются наиболее распространенные виды преступлений, посягающих на ведущие элементы безопасности банка. Предлагаются рациональные способы и приемы выявления, предупреждения и пресечения указанных преступных посягательств.

В настоящем издании отражены изменения законодательной и иной нормативно-правовой базы обеспечения безопасности банка, а также особенности современной организации противодействия угрозам банковскому делу.




СОДЕРЖАНИЕ


ВведениеГлава 1. Концептуальные основы безопасности банка1.1. Понятие безопасности банкаОсновные понятия и определения1.2. Банк как объект противоправных посягательствИмущество банкаИнфраструктура банкаИнформация (информационные ресурсы) банкаКадры банкаНематериальные блага банкаОсновные понятия и определения1.3. Система угроз безопасности банкаОсновные виды угроз безопасности банка. Обстоятельства, способы и субъекты их реализации1.4. Банк как субъект борьбы с противоправными посягательствамиБанк как субъект противодействия преступлениям и правонарушениям, посягающим непосредственно на его интересыБанк как субъект противодействия преступлениям и правонарушениям, связанным с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путемГлава 2. Правовые основы безопасности2.1. Система правового обеспечения безопасности банкаОбщая характеристика законодательства о банковской безопасностиЗаконодательство о конституционном строеЗаконодательство о государственной службе в Российской ФедерацииГражданское законодательствоЗаконодательство о труде и занятости населенияЗаконодательство по вопросам информации и информатизацииЗаконодательство о безопасности2.2. Правовые акты общего действия, обеспечивающие безопасность банков методами охранительного содержанияУголовное законодательствоУ головно-процессуальное законодательствоЗаконодательство об административных правонарушенияхАдминистративно-процессуальное законодательствоЗаконодательство о полиции и негосударственных предприятиях, участвующих в обеспечении банковской безопасности методами охранительного содержания2.3. Банковское законодательство2.4. Нормативные акты Банка РоссииВедомственные нормативные предписания, имеющие целью обеспечить выполнение требований безопасности в процессе создания и регистрации банковДолговременные нормативные акты, устанавливающие правила обеспечения безопасности безналичных и наличных расчетовМетодические рекомендации Банка России, посвященные вопросам разработки и осуществления мер защиты банков от противоправных посягательствНормативные акты, регламентирующие вопросы организации и функционирования системы внутреннего контроля банкаНормативные акты, устанавливающие право Банка России получать от банков необходимую информацию об их деятельности и требовать по ней разъясненийНормативные акты, регламентирующие порядок проверок коммерческих банков и их филиалов2.5. Внутренние нормативные акты банковГлава 3. Организационные основы безопасности банка3.1. Организация системы безопасности банка3.2. Субъекты обеспечения безопасности банка3.3. Средства и методы обеспечения безопасности банкаМетоды криминалистики3.4. Организация внутреннего контроля банка3.5. Организация службы безопасности банка3.6. Криминалистическое обеспечение безопасности банковских операцийГлава 4. Техника обеспечения безопасности банка4.1. Система технических средств обеспечения безопасности банка4.2. Технические средства охраны4.3. Технические средства защиты банковских операций и продуктов4.4. Технико-криминалистические средства4.5. Использование технико-криминалистических средств и справочных материалов в процессе проведения "внутренней экспертизы"Аппаратура индивидуального рабочего места экспертаАппаратура для исследования документов в "полевых" условияхКомплекс аппаратуры для детального (в том числе сравнительного) исследования спектральных и магнитных параметров объектовКомплекс аппаратуры для контроля и регистрации цветовых параметров объектовСправочные и методические материалы, входящие в оснащение рабочего места экспертаГлава 5. Защита от преступлений, посягающих на собственность банка5.1. Хищения денежных средств при совершении кредитных операций5.1.1. Мошенничество в сфере потребительского кредитованияОсновные способы обмана и злоупотребления доверием5.1.2. Мошенничество в сфере кредитования юридических лиц5.1.3. Меры обеспечения безопасности кредитных операций5.2. Хищения денежных средств банка в сфере расчетно-кассового обслуживания5.2.1. Правовая характеристика преступлений в сфере расчетно-кассового обслуживания5.2.2. Хищения денежных средств в сфере расчетно-кассового обслуживания юридических лиц5.2.3. Особенности хищения денежных средств с использованием аккредитивовМеры защиты от хищений с использованием аккредитивов5.2.4. Особенности хищения денежных средств с использованием платежных порученийСпособы мошенничества при расчетах платежными поручениями5.2.5. Хищения денежных средств с использованием чековМеры предупреждения хищений денежных средств с использованием чеков5.2.6. Основные способы хищения денежных средств с использованием систем удаленного управления счетом ("Банк-Клиент" и "Интернет-банкинг")Предупреждение мошенничества при расчетах платежными поручениямиОсобенности подготовки к совершению преступлений с использованием систем удаленного управления счетом5.2.7. Хищения денежных средств в сфере расчетно-кассового обслуживания физических лиц5.2.8. Основные способы хищения денежных средств в сфере обслуживания держателей банковских картПредупреждение хищений денежных средств банка с использованием пластиковых карт5.2.9. Основные способы хищения денежных средств из хранилищ банка его персоналомГлава 6. Защита от хищения денежных средств с использованием векселя6.1. Правовая характеристика векселя6.2. Риски в сфере вексельного обращения6.3. Преступления против собственности, в которых вексель является предметом посягательстваХищение векселя путем присвоенияХищение векселя путем мошенничества6.4. Преступления против собственности, в которых вексель является средством совершения преступленияМошенничество при выдаче векселейМошенничество с использованием фальшивых векселей6.5. Меры предупреждения преступлений в сфере вексельного обращенияОбщие требования к построению системы безопасности в сфере вексельного обращения в банке-векселедателе (организации-векселедателе)Меры предупреждения вредных последствий хищения векселейМеры защиты от конкретных видов посягательств на вексель или использования векселя в преступных целяхМеры защиты векселя от хищения путем присвоения.Меры предупреждения мошенничества в форме подмены подлинного векселя на поддельный в процессе предъявления к оплатеМеры предупреждения завладения векселем под видом его покупки с использованием поддельных документов об оплатеМеры предупреждения мошенничества в форме подмены подлинного векселя на поддельный в процессе выдачи ценной бумагиМеры предупреждения завладения векселем в обмен на несуществующие товары, невыполненные работы и неоказанные услугиМеры предупреждения обманного получения векселя под предлогом временной передачи ценной бумаги для подготовки к заключению будущей сделкиМеры предупреждения обманного завладения ранее проданным векселем под видом восстановления права на утраченную ценную бумагуМеры предупреждения мошенничества в форме выдачи необеспеченных векселейМеры защиты от приобретения векселя, выданного с заведомым дефектом формы и реквизитов ценной бумагиМеры предупреждения от приобретения поддельного векселяПредупреждение вредных последствий в случае порока выдачи векселяГлава 7. Защита от преступлений, посягающих на порядок функционирования банка7.1. Злоупотребление полномочиями7.2. Коммерческий подкуп7.3. Противоправные посягательства на сведения банка, составляющие банковскую, коммерческую и иную тайнуОснования и виды ответственности за нарушения законодательства о банковской тайнеХарактеристика субъектов незаконного получения или использования сведений, составляющих банковскую тайнуСпособы незаконного получения и использования сведений, составляющих банковскую тайнуКоличественные показатели использования сведений ограниченного доступаСодержание охраняемой законом информации, использованной в целях подготовки к совершению преступленийОрганизация защиты банковской тайны7.4. Противоправные посягательства в сфере компьютерного обеспечения деятельности банкаСпособы совершения преступлений в сфере компьютерной информацииМеры предупреждения преступных посягательств на компьютерную информацию банкаВыявление, предупреждение и пресечение попыток неправомерного посягательства на защищаемую информацию банка7.5. Противоправные посягательства на кадровое обеспечение банкаОсновные направления защиты кадрового состава банка7.6. Противоправные посягательства на нематериальные активы банкаГлава 8. Организация противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма8.1. Понятие и правовая характеристика легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем8.2. Криминалистическая характеристика легализации (отмывания) преступных доходов8.3. Система мер предупреждения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризмаСведения, которые должен собирать банк в процессе реализации мер внутреннего контроляПредставление сведений, собранных банком в результате процедуры внутреннего контроля, уполномоченной организацииГлава 9. Информационное обеспечение безопасности банка9.1. Информация, использующаяся в целях обеспечения безопасности банка, и ее источники9.1.1. Отрасли и нормы права, регламентирующие цели, источники, порядок получения и использования информации для обеспечения безопасности банка9.1.2. Получение необходимых для обеспечения безопасности банка сведений из государственных, муниципальных и иных информационных систем9.2. Бюро кредитных историйПорядок и основания предоставления кредитного отчета для использования информации в установленных законом целяхДополнительные информационные услуги, предоставляемые Национальным бюро кредитных историй кредитным организациям9.3. Специальные аналитические технологии для предупреждения и расследования противоправных посягательств на безопасность банка
 
>>