Главная Банковское дело
Безопасность банковской деятельности
|
|
|||||
Меры предупреждения мошенничества в форме подмены подлинного векселя на поддельный в процессе предъявления к оплатеРечь идет о случаях подмены подлинной ценной бумаги в процессе заключения "сделки" либо иных действий, связанных с временным выходом векселя из владения потерпевшего. Чаще всего подмена имеет место во время процедуры предъявления векселя к оплате векселедателю. В целях защиты от подмены плательщик по векселю должен получить от предъявителя векселя следующие документы:
Плательщик по векселю должен истребовать от предъявителя вексель. Предъявитель бумаги совершает на оборотной стороне векселя надпись: "Вексель предъявлен к оплате", ставит свою подпись, указывает дату. Если векселедержатель – физическое лицо, то на оборотной стороне реестра на основании предъявленного им паспорта указываются его паспортные данные (серия, номер, кем и когда выдан паспорт, место регистрации). Факт принятия векселя к оплате заверяется путем нанесения на оборот бланка подписи принявшего работника и даты. В некредитных организациях в качестве меры противодействия подмене векселя возможно помещение его после проверки в опечатанный конверт, заверенный подписями участвующих в сделке (и присутствующих при ней) лиц. В качестве приема, затрудняющего подмену векселя непосредственно в процессе обмена документами, плательщик может воспользоваться предоставленным ему правом проставления на ценной бумаге отметки об имевшем место факте предъявления векселя к оплате. Меры предупреждения завладения векселем под видом его покупки с использованием поддельных документов об оплатеВ число средств предупреждения указанного вида мошенничества входят:
Меры предупреждения мошенничества в форме подмены подлинного векселя на поддельный в процессе выдачи ценной бумагиВ данном случае речь идет о случаях, когда подлинный вексель подменяется в процессе выдачи на бумагу, имеющую явные или замаскированные признаки подделки. Впоследствии это позволяет мошенникам отказаться от уплаты по векселю. Суть подделки может заключаться в умышленном искажении реквизитов и формы бланка векселя. Поддельный документ может содержать недостоверные данные о векселедателе, подпись от имени векселедателя может быть выполнена другим лицом, заверена печатью другой организации и пр. Во избежание обмана приобретатель должен выполнить ряд действий предупредительного характера. В частности, проверить вексель на возможное наличие дефектов его формы и содержания. Следует обратить внимание на подлинность подписей и оттиска печати. Анализ на подлинность проводится путем сличения подписей и оттиска печати на векселе с их заведомо подлинными (эталонными) образцами. При выдаче векселя физическим лицом необходимо удостовериться в личности субъекта, подписывающего вексель. В число проверочных действий входит установление соответствия наименования векселедателя в документе его официальному наименованию, зафиксированному в учредительных документах. В случаях когда вексель после его проверки выходил из рук приобретателя хоть на короткое время, проверку следует повторить с целью обнаружения возможного изменения первоначального текста и реквизитов ценной бумаги. |
<< | СОДЕРЖАНИЕ | >> |
---|