Полная версия

Главная arrow Страховое дело arrow Страхование

  • Увеличить шрифт
  • Уменьшить шрифт


>>
Страхование - Ермасов С.В.

Целью настоящего издания является раскрытие фундаментальных основ страхования: сущности и функций, содержания страхования, организационных форм страховых отношений, видов страхового продукта, взаимодействия страховых организаций между собой и с другими финансовыми институтами, специфики финансовой деятельности самих страховых компаний.

Соответствует Федеральному государственному образовательному стандарту высшего профессионального образования третьего поколения.




СОДЕРЖАНИЕ


Часть I. ОБЩИЕ ОСНОВЫ СТРАХОВАНИЯГлава 1. История развития страхового рынка1.1. Зарождение института страхования1.2. История развития страхования в зарубежных странах1.3. Современное состояние российского страхового рынка1.4. Основные тенденции развития института страхования в России и за рубежомПортфельные модели управления рисками Основные тенденции на рынке страхования России Деятельность иностранных страховщиков на российском рынке страхования Глава 2. Экономическое содержание страхования2.1. Роль и значение страхования2.2. Место страхования в финансовой системе2.3. Понятие и функции страхованияСущность и экономическая природа страхованияФункции страхования2.4. Принципы страхованияЭкономические принципы функционирования системы страхованияПринципы осуществления страховых правоотношенийГлава 3. Риски: сущность и классификация3.1. Понятия риска и неопределенностиСоотношение понятий "риск" и "неопределенность"Цикл жизни рискаКлассификация неопределенностей3.2. Управление бизнесом в условиях неопределенности3.3. Теории рискаПодходы к определению сущности рискаРиск как атрибутивная характеристика любого вида человеческой деятельностиРиск как результат накопления регрессивного потенциала3.4. Основные функции и характеристики рискаФункции рискаОсновные свойства рискаОсновополагающие характеристики риска3.5. Законодательное определение страхового рискаСоотношение случайности и вероятности наступления страхового событияСущественные и несущественные условия договора страхованияОбстоятельства, имеющие значение для определения размера страхового риска3.6. Общая классификация рисковПринципы классификации рисковКритерии классификации рисков3.7. Страховые риски и их классификацияВиды страховых рисковОсновные характеристики страховых рисковГлава 4. Специальная терминология страхования4.1. Термины и понятия, характеризующие страховое событие и страховой случайНеопределенность страхового случаяПризнаки страхового рискаПризнаки страхового случаяНекоторые практические выводы4.2. Термины, отражающие страховой ущерб4.3. Имущество, события в жизни и ответственность как объекты страховой защитыСтраховой случай в личном и имущественном страхованииОбъекты страховой защиты в имущественном страхованииПредпринимательские риски как объект имущественного страхования Ответственность как объект страховой защитыСтрахование гражданской ответственности владельцев транспортаРегрессный иск в имущественном страховании4.4. Элементы объектной системы страхованияРисковые обстоятельства Оценка стоимости риска Ситуация риска Страховое событие Страховая стоимость объекта страхования Страховая сумма Страховой взнос Страховой тариф Глава 5. Субъекты страхования5.1. Страхователь и страховщик как основные участники страхованияСубъекты страхованияСтраховые отношения и страховые интересыПрава и обязанности субъектов договора страхования5.2. Дополнительные участники страхования со стороны страховщика5.3. Страховые посредникиПонятие страховых посредниковБрокеры как субъекты рынка страховых услугСтраховые агенты как субъекты страхового делаКвалификационные требования к работе страхового агента Взаимоотношения между страховой компанией и страховыми агентами5.4. Другие организаторы процедуры страхованияАквизиторы и инкассаторы страховых взносов Аварийные комиссары Диспашеры Актуарии Сюрвейеры Страховые аудиторы и инспекторы 5.5. Понятие и структура страхового рынка5.6. Внутренняя система и внешнее окружение страхового рынкаСтруктурные элементы внутренней системы рынка страхованияВнешнее окружение рынка страхования Глава 6. Страховое мошенничество6.1. Виды страхового мошенничестваКлассификация преступлений в сфере страхования Преступления против страховщика Страховое мошенничество Классификация видов преступлений, совершаемых с целью незаконного получения страховой выплаты 6.2. Страховое мошенничество за рубежомГлава 7. Организационные основы деятельности страховщиков7.1. Юридические основы страховых отношений7.2. Нормы Гражданского кодекса РФ, регулирующие вопросы страхования и страховой деятельности на территории РоссииУсловия прекращения договора страхования и его недействительностиПереход к страховщику прав страхователя на возмещение ущерба (суброгация) 7.3. Основные законодательные акты для страховой деятельности в Российской Федерации7.4. Подзаконные акты, регулирующие страховые отношения7.5. Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР РФ) и государственный страховой надзор7.6. Типы страховых компанийАкционерные страховые компанииОбщества взаимного страхованияКэптивная страховая компанияКорпорация ЛлойдаФронтирующая компанияГлава 8. Маркетинг в страховании8.1. Понятие страхового маркетингаПонятие и характеристики услуг 8.2. Элементы маркетинга страховых услугАссортиментная (товарная) политика организацииЦеновая политика организацииСбытовая политика организацииМаркетинговые коммуникацииМаркетинговое исследованиеОсобенности маркетинга страховых услуг в современных условиях8.3. Управление маркетинговой политикой страховой компанииПонятие и функции страхового менеджментаСлужба маркетинга страховой компании, ее роль и функцииПрактика страхового маркетингаГлава 9. Договор страхования9.1. Особенности возникновения и осуществления страховых правоотношенийОсобенности договора страхованияВиды страховых договоровОбщий порядок заключения и оформления договора страхования9.2. Предмет и условия договораПредмет договора страхования Существенные и несущественные условия договора страхования Правила страхования, разрабатываемые страховщиками 9.3. Права и обязанности сторон в период действия договораПрава и обязанности страхователяПрава и обязанности страховщика9.4. Взаимоотношения сторон при наступлении страхового случаяПонятие страхового случаяДействия сторон при наступлении страхового случая9.5. Прекращение договора и признание его недействительнымСрок действия договора страхованияПризнание договора страхования недействительнымПорядок изменения и расторжения страхованияДосрочное прекращение договора9.6. Страховые документы при заключении и прекращении договораЧасть II. Финансовые основы страховой деятельностиГлава 10. Актуарные расчеты (финансовая математика страхования)10.1. Сущность актуарных расчетов, их виды и задачиПонятие актуарных расчетовВиды актуарных расчетов10.2. Анализ показателей страховой статистики10.3. Состав и структура тарифной ставкиРасчет нетто-ставкиРасчет брутто-ставкиПроцентная ставка 10.4. Сущность и структура страхового тарифа10.5. Нетто-ставка10.6. Нагрузка10.7. Брутто-ставкаГлава 11. Построение страховых тарифов11.1. Тарифная политика страховой организацииПринципы тарифной политики 11.2. Основы определения страховых тарифов по страхованию жизни11.3. Основные положения методики расчета нетто- и брутто-ставки по страхованию на дожитие и на случай смерти11.4. Переход от единовременной нетто-ставки к ставке при уплате страховой премии в рассрочку11.5. Основные положения методики расчета нетто- и брутто-ставок по страхованию ренты и пенсииКоммутационные числа Глава 12. Страховая премия12.1. Сущность страховой премии. Скидки и надбавки в структуре страховой премииПонятие и структура страхового взноса Скидки и надбавки в структуре страховой премии Виды надбавок12.2. Виды страховой премии12.3. Страховой портфельРоль и значение страхового портфеля. Типы страховых портфелейУправлением страховым портфелем Анализ и обеспечение финансовой устойчивости страхового портфеля Показатели финансовой устойчивости страхового портфеля Хеджирование 12.4. Системы страховой ответственностиСущность систем страховой ответственности и франшиз Условная и безусловная франшизы Глава 13. Страховые фонды страховые резервы и запасные фонды13.1. Роль и значение страхового фондаПонятие и сущность страхового фондаСтраховой фонд и резервные фонды13.2. Концепции страхового фондаСовременные концепции страхового фонда 13.3. Виды страхового фонда. Доходы и расходы страховщикаЦентрализованный страховой (резервный) фонд Фонд самострахования Доходы страхового фонда страховщика Расходы страхового фонда страховщика13.4. Сущность, виды и значение запасных фондов13.5. Инвестиционное размещение страховых резервовГлава 14. Финансы страховой компании14.1. Расходы страховой компании14.2. Доходы страховой компании14.3. Механизм формирования чистой прибыли страховой компании14.4. Виды налогов страховой организацииОсобенности уплаты налога на прибыль страховыми организациями14.5. Экономический анализ страховых операцийВиды анализа Приемы анализаОсобенности экономического анализа страховых операцийЭкономические показатели страховой деятельности14.6. Рентабельность, финансовая устойчивость и платежеспособность страховой компанииМетодика расчета платежеспособности страховой компании (маржа платежеспособности)Показатели финансовой устойчивости страховой компанииОбеспечение финансовой устойчивости страховой компании14.7. Финансовое планирование страховой деятельности страховщикаПланирование финансовой деятельности страховщика Особенности текущего (годового) планирования 14.8. Формирование страховых резервов по видам страхования иным, чем страхование жизниСостав страховых резервов по видам страхования иным, чем страхование жизниГлава 15. Основы перестрахования15.1. Сущность и теоретические основы сострахования и перестрахованияЭкономическая сущность сострахования. Страховые пулы Перестрахование Финансовая сущность и экономическое содержание перестрахованияФункции перестрахования 15.2. Факультативное и облигаторное перестрахованиеОблигаторное перестрахование 15.3. Пропорциональное перестрахованиеВиды пропорционального перестрахования15.4. Непропорциональное перестрахованиеГлава 16. Страхование в зарубежных странах16.1. Организация страхового рынка в промышленно развитых странах мираСтраховое законодательство и государственное регулирование страхового дела16.2. Страхование в США16.3. Страхование в Великобритании16.4. Страхование в Германии16.5. Страхование во Франции16.6. Страхование в ЯпонииЧасть III. Отрасли, подотрасли и виды страхованияГлава 17. Личное страхование17.1. Особенности и виды личного страхованияОбъекты и субъекты личного страхования17.2. Страхование жизниПонятие и сущность страхования жизниЦели страхования жизниЗащита имущественных интересов граждан при страховании жизниПринципы, реализуемые в страховании жизниСоциально-экономическая роль страхования жизни17.3. Классификация видов страхования жизниБазовые типы страхования жизни 17.4. Специфика базовых видов страхования жизниСрочное страхование жизни Смешанное страхование жизни Формы инвестиционного накопительного страхования жизни в РоссииНовации на рынке страхования жизниАннуитетное страхование жизниПенсионное страхование17.5. Проблемы развития страхования жизни в РоссииГлава 18. Социальное страхование18.1. Сущность и виды социального рискаПричины социального рискаПонятие социального риска Классификация социальных рисков 18.2. Формы и механизмы социальной защитыПонятие социальной защиты Структура и формы социальной защиты18.3. Необходимость и сущность социального страхованияСущность и принципы социального страхованияПредпосылки возникновения системы социального страхованияПринципы социального страхованияФункции социального страхования Специфика института социального страхования 18.4. Формы и модели социального страхованияСоветская модель социального обеспечения18.5. Проблемы развития социального страхования в России18.6. Страхование от несчастных случаевОсновные правила выплаты страхового обеспечения, применяющиеся в договорах страхования от несчастных случаев Страхование детей от несчастных случаев Страхование от несчастных случаев на производствеСтрахование пассажиров18.7. Медицинское страхование18.8. Расчеты сумм по смешанному страхованию жизниГлава 19. Имущественное страхование19.1. Экономическая сущность и правовое обеспечение имущественного страхования19.2. Особенности страхования имущества физических и юридических лиц19.3. Виды страхования транспортных средств19.4. Страхование грузовПонятие и сущность страхования грузов Риски, сопровождающие перевозку отдельных видов грузов Виды страхового покрытия и порядок действия договора страхования грузов Условия заключения договоров страхования грузов Генеральный полис 19.5. Страхование технических рисков19.6. Страхование космических рисковГлава 20. Страхование ответственности20.1. Сущность страхования ответственности20.2. Особенности осуществления страхования ответственности в России20.3. Виды страхования гражданской ответственностиСтрахование гражданской ответственности владельцев транспортных средств Страхование ответственности заемщиков за непогашение кредитов20.4. Виды страхования профессиональной ответственностиСтрахование ответственности туристических организаций Страхование ответственности экологических рисков 20.5. Зарубежный опыт страхования ответственностиСтрахование профессиональной ответственности Страхование экологических рисков Глава 21. Страхование предпринимательских и финансовых рисков21.1. Коммерческие, предпринимательские и финансовые риски как объекты страховой защиты21.2. Страхование инноваций21.3. Страхование от простоев предприятия (организации)21.4. Страхование прибыли. Страхование доходов. Страхование арендных платежей21.5. Страхование финансовых рисков, связанных с деятельностью ключевой фигуры бизнеса21.6. Страхование риска непредвиденных судебных расходов. Страхование риска банкротства21.7. Страхование кредитных рисков21.8. Страхование банковских рисковСистемы страхования депозитов и их видыРоссийская система страхования банковских вкладов21.9. Страхование инвестиций
 
>>