Полная версия

Главная arrow Банковское дело arrow Организация деятельности коммерческих банков

  • Увеличить шрифт
  • Уменьшить шрифт


>>
Организация деятельности коммерческих банков - Тавасиев А.М.

Учебник является продолжением учебника для бакалавров «Основы банковского дела. Инструмент реализации решений». Авторами системно изложены важнейшие понятия банковской деятельности, основы стратегии деятельности коммерческих банков и вопросы организации внутреннего управления коммерческим банком. Теоретический материал тесно увязан с проблемами создания, функционирования и эффективного развития коммерческих банков в современных российских условиях, что позволит будущим специалистам адекватно оценивать ситуацию для принятия управленческих решений.




СОДЕРЖАНИЕ


ЧАСТЬ I. Вопросы управления и развития банковской системыГЛАВА 1. Банковская система России: проблемы управления функционированием и дальнейшим развитием1.1. Принципы формирования и функционирования банковской системы. "Нормальное" и кризисное состояние банковской системы1.1.1. Банковская система и реальная экономика1.1.2. О функциях банков в экономике1.1.3. Признаки банковской системы1.1.4. "Нормальное состояние" банковской системы1.1.5. Кризисное состояние банковской системы1.1.6. Важнейшие формы проявления системного кризиса1.1.7. Основные последствия системного кризиса1.1.8. Причины системного банковского кризиса1.2. Банковская система страны: реальное состояние и актуальные вопросы ее дальнейшего развития1.2.1. Оценка ситуации в банковском секторе1.2.2. Актуальные проблемы российских банков1.2.3. Общие условия формирования банковской системы1.3. О стратегическом управлении регуляторами развитием национальной банковской системы1.4. Об управлении текущим функционированием банковского сектора1.4.1. База для текущей деятельности банков1.4.2. База для управления извне текущим функционированием банка1.5. Нормативно-правовые основы деятельности российских коммерческих банковКраткие выводыГЛАВА 2. Государство и банки в мире и России2.1. Государство и образование банковского сектора экономики2.2. Государственная поддержка и регулирование развития банковского сектора: из прошлого российского опыта2.3. Политика государств с переходной экономикой в банковской сфере2.4. Государственные и центральные банки и другие органы централизованного управления и оказываемые ими услуги2.4.1. Вводные положения2.4.2. Банковская деятельность Центрального банка РФ2.4.3. Банковские услуги других органов2.5. Другие государственные банки и банки с государственным капиталом; их место и роль в банковской деятельности2.5.1. Необходимость государственных банков и банков с государственным участием в капитале2.5.2. Государственные банки развития в мире и России2.5.3. Иные банки с государственным участием в России и особенности регулирования их деятельности2.5.4. Государственный банковский капитал: разумные границы и качествоКраткие выводыГЛАВА 3. Создание коммерческого банка3.1. Концепция и этапы создания банка3.1.1. Законодательная и нормативная база3.1.2. Основные требования3.1.3. Подготовка основных документов3.2. Регистрация и лицензирование банка: нормативные требования и процедуры3.2.1. Документы, необходимые для регистрации и получения лицензии3.2.2. Порядок регистрации3.2.3. Получение лицензии3.3. Лицензии вновь созданного и действующего банка3.3.1. Лицензии вновь созданного банка3.3.2. Лицензии банка, расширяющего свою деятельность3.4. Выбор организационно-правовой формы банка3.5. Ответственность кредитных организаций за нарушения банковского права3.5.1. Исходные положения3.5.2. Ответственность банков: базовые нормы Краткие выводыЧАСТЬ II. Основные вопросы организации внутреннего управленияГЛАВА 4. Управление банками своей деятельностью: объекты, содержание, качество4.1. Особенности деятельности банков в современной России4.2. "Нормальное" и кризисное состояние банка4.2.1. К понятию кризиса отдельного банка4.2.2. Официальные толкования кризиса банка4.2.3. Кризисная ситуация в банке и возможные сценарии ее развития4.3. Основы внутрибанковского управления4.3.1. Объекты внутрибанковского управления4.3.2. Задачи (содержание) управления4.3.3. Специальные принципы банковского управления4.4. Качество управления банками своей деятельностью4.4.1. К понятию качества управления4.4.2. Качество управления банками: точки зрения4.4.3. Два подхода к оценке качества управления банком4.4.4. Качество управления банком с точки зрения клиентов4.5. Надежность банка: понятие, определяющие факторы, структура и управление4.5.1. К понятию надежности банка4.5.2. Факторы устойчивости банка4.5.3. Структура устойчивости банка и управление ею4.6. Система внутренних нормативных актов банка4.7. Актуальные направления повышения качества управления в банках4.7.1. О корпоративном управлении в банках4.7.2. О стандартизации банковского управленияКраткие выводыГЛАВА 5. Стратегия управления банком5.1. Вводные замечания5.2. Стратегия развития банка: содержание и технология разработкиСтратегия развития коммерческого банка5.3. Стратегия управления банком: практические вопросы5.3.1. О размере банка5.3.2. Отношения с клиентами5.3.3. Об универсализации или специализации банкаКраткие выводыГЛАВА 6. Организация аналитической работы в банке6.1. Банковский маркетинг: сущность и технологии6.1.1. Содержание маркетинга и его взаимосвязь с управлением банком6.1.2. Функции маркетинга6.1.3. Концепции маркетинга в теории и на практике6.1.4. Специфика банковской деятельности и связанные с ней особенности маркетинга банков6.1.5. Требования к маркетинговым исследованиям банка и к оформлению их результатов6.1.6. Части маркетинга6.2. Экономический и финансовый анализ банка6.2.1. Базовые понятия6.2.2. Стандартные и специальные методы финансового анализа6.2.3. Вопросы организации аналитической работыКраткие выводыГЛАВА 7. Планирование – основная задача руководства банка7.1. Планирование и его роль в деятельности банка7.1.1. К понятию планирования7.1.2. Виды планов и формы планирования7.1.3. Требования к технологии планирования и его информационно-аналитическому обеспечению7.2. Формирование собственного капитала банка7.2.1. К понятию достаточности капитала банка7.2.2. Достаточность банковского капитала: эволюция взглядов и подходов7.2.3. Планирование величины и структуры достаточного капитала7.2.4. Способы увеличения собственных средств банка7.3. Финансовое планирование (бюджетирование) деятельности банка7.3.1. Исходные положения7.3.2. Организация бюджетного процесса7.3.3. Методы планирования бюджета (бюджетов) банка7.3.4. Анализ исполнения бюджета7.3.5. Организационное обеспечение бюджетного процессаКраткие выводыГЛАВА 8. Оперативное управление деятельностью банка8.1. Принципы и методы управления и их применение8.2. Организационная структура управления банка и структура управления им8.2.1. Предварительные замечания8.2.2. Внутренние подразделения банка8.2.3. Внешние подразделения банка8.3. Статус, операции и порядок открытия и закрытия банковских подразделений8.3.1. Общие положения8.3.2. Открытие и закрытие подразделений: основные процедуры8.4. Структуры управления банком8.4.1. Основные положения8.4.2. Высшие органы управления банкомКраткие выводыГЛАВА 9. Организация внутрибанковского контроля9.1. Система внутреннего контроля деятельности банка9.1.1. Базовые понятия9.1.2. Классификация внутренних контрольных процедур9.1.3. Уровни системы внутреннего контроля9.1.4. Специализированные контрольные службы банка9.1.5. Состояние внутреннего контроля в отечественных банках в настоящее время9.2. Организация внутреннего контроля: версия Центрального банка9.2.1. Законодательная и нормативная база9.2.2. Положение ЦБ РФ № 242: основные нормы и комментарии9.3. О контроле в целях противодействия легализации через банки доходов, полученных преступным путемКраткие выводыГЛАВА 10. Организация в банке кредитного процесса10.1. Кредитная политика банка и механизмы ее реализации10.1.1. Кредитная политика банка: содержание и разработка10.1.2. Роль кредитной политики10.1.3. Механизмы реализации кредитной политики и их подготовка10.1.4. Информационная база разработки и реализации кредитной политики10.1.5. О принципах банковского кредитования10.1.6. О партнерских отношениях с заемщиками и о разумной величине банковского процента10.2. Организационное обеспечение кредитного процесса10.3. Способы обеспечения возвратности кредитов10.3.1. Источники погашения кредитов10.3.2. Правовая база обеспечения возвратности кредитов10.4. Кредитные операции банков: нормы ответственностиКраткие выводыГЛАВА 11. Вопросы управления кадрами банка11.1. Кадровая и трудовая политика в банке11.2. Планирование потребности банка в персонале и способы ее удовлетворения11.2.1. Кадровое планирование в банке: основные положения11.2.2. Планирование рабочих мест11.2.3. Планирование количественного и качественного состава персонала11.2.4. Планирование источников и способов комплектования штата сотрудников банка11.3. Инновационный потенциал персонала банка и методы его развития11.3.1. Исходные положения11.3.2. Первичное развитие персонала11.3.3. Базовое развитие персонала и его методы11.3.4. Работа с кадровым резервом11.4. Вопросы организации оплаты и стимулирования трудаКраткие выводыЧАСТЬ III. Организация межбанковских отношенийГЛАВА 12. Отношения с учреждениями Центрального банка12.1. Организация договорных отношений с учреждениями Банка России об обслуживании банка12.1.1. Законодательная и нормативная база12.1.2. Открытие корреспондентского счета (субсчета) банку (филиалу банка) в подразделении расчетной сети Банка России и их закрытие12.1.3. Расчетно-платежное обслуживание банков в РКЦ12.1.4. Кассовое обслуживание банков и их подразделений12.2. Внесение средств в ФОР12.2.1. Законодательная и нормативная база12.2.2. О назначении ФОР12.2.3. Политика и практика резервирования в России12.2.4. Действующий порядок резервирования12.3. Получение кредитов в Центральном банке РФ12.3.1. Правовая база, регламентирующая кредитную политику ЦБ РФ12.3.2. Кредиты, которые может выдавать Центральный банк РФ, и их основные характеристики12.4. Размещение свободных средств в Банке России12.4.1. Общие нормы проведения депозитных операций12.4.2. Другие виды проведения депозитных операций12.4.3. Участие в аукционах по продаже государственных облигацийКраткие выводыГЛАВА 13. Отношения с коммерческими банками и иными кредитными организациями13.1. Корреспондентские отношения с коммерческими банками: цели, технологии установления и развития13.1.1. Нормативно-правовая база межбанковских корреспондентских отношений13.1.2. Необходимость и природа прямых корреспондентских отношений13.1.3. Выбор банка-корреспондента, принятие решения о вступлении с ним в корреспондентские отношения и оформление этих отношений13.1.4. Договор о корреспондентских отношениях (об открытии и ведении корреспондентского счета)13.2. Межбанковский рынок кредитов и депозитов и основы его функционирования13.2.1. Рынок межбанковских кредитов и депозитов: основные понятия13.2.2. Организация межбанковского кредитования13.3. Об организации межбанковских расчетов и платежей13.4. Банковский клирингКраткие выводыЧАСТЬ IV. Реорганизация и санирование, банкротство и ликвидация коммерческих банковГЛАВА 14. Реорганизация проблемного банка по требованию и под контролем Банка России и при участии АСВ14.1. К понятию проблемного банка14.2. Принудительная реорганизация банка: понятие, критерии необходимости, конечная цель14.2.1. К понятию реорганизации банка14.2.2. Критерии необходимости реорганизации банка14.2.3. Требование о реорганизации банка и его предъявление14.3. Основные формы реорганизации банков в соответствии с законодательством и связанные с ними главные процедуры и трудности14.3.1. Общие положения процедур реорганизации банков14.3.2. Основные процедуры реорганизации14.3.3. Уроки практики объединения банков14.3.4. О позиции регулирующих органов14.4. Временная администрация по управлению проблемным банком14.5. Другие формы реорганизации банков14.6. Эффективность процессов присоединения банков в мире и РоссииКраткие выводыГЛАВА 15. Финансовое оздоровление банка по требованию и под контролем Банка России и АСВ15.1. Финансовое оздоровление (санирование) банка: базовые положения15.1.1. О критериях необходимости санации банка15.1.2. Требование о санировании банка и его предъявление15.2. План финансового оздоровления банка: основные процедурные требования15.2.1. Содержание и конечная цель процесса санации15.2.2. Содержание плана санации15.2.3. Временная администрация по управлению проблемным банком15.2.4. Мораторий как инструмент санации банков15.2.5. Об эффективности планов санацииКраткие выводыГЛАВА 16. Ликвидация отдельных банков16.1. Законодательная и нормативная база процесса ликвидации кредитных организаций16.2. Возможные способы ликвидации кредитных организаций16.3. Положения об ответственностиКраткие выводыКраткий словарь терминов
 
>>