Организация деятельности коммерческих банков. Теория и практика

Организация деятельности коммерческих банков - Тавасиев А.М.

Учебник является продолжением учебника для бакалавров «Основы банковского дела. Инструмент реализации решений». Авторами системно изложены важнейшие понятия банковской деятельности, основы стратегии деятельности коммерческих банков и вопросы организации внутреннего управления коммерческим банком. Теоретический материал тесно увязан с проблемами создания, функционирования и эффективного развития коммерческих банков в современных российских условиях, что позволит будущим специалистам адекватно оценивать ситуацию для принятия управленческих решений.

ЧАСТЬ I. Вопросы управления и развития банковской системы ГЛАВА 1. Банковская система России: проблемы управления функционированием и дальнейшим развитием 1.1. Принципы формирования и функционирования банковской системы. "Нормальное" и кризисное состояние банковской системы 1.1.1. Банковская система и реальная экономика 1.1.2. О функциях банков в экономике 1.1.3. Признаки банковской системы 1.1.4. "Нормальное состояние" банковской системы 1.1.5. Кризисное состояние банковской системы 1.1.6. Важнейшие формы проявления системного кризиса 1.1.7. Основные последствия системного кризиса 1.1.8. Причины системного банковского кризиса 1.2. Банковская система страны: реальное состояние и актуальные вопросы ее дальнейшего развития 1.2.1. Оценка ситуации в банковском секторе 1.2.2. Актуальные проблемы российских банков 1.2.3. Общие условия формирования банковской системы 1.3. О стратегическом управлении регуляторами развитием национальной банковской системы 1.4. Об управлении текущим функционированием банковского сектора 1.4.1. База для текущей деятельности банков 1.4.2. База для управления извне текущим функционированием банка 1.5. Нормативно-правовые основы деятельности российских коммерческих банков Краткие выводы ГЛАВА 2. Государство и банки в мире и России 2.1. Государство и образование банковского сектора экономики 2.2. Государственная поддержка и регулирование развития банковского сектора: из прошлого российского опыта 2.3. Политика государств с переходной экономикой в банковской сфере 2.4. Государственные и центральные банки и другие органы централизованного управления и оказываемые ими услуги 2.4.1. Вводные положения 2.4.2. Банковская деятельность Центрального банка РФ 2.4.3. Банковские услуги других органов 2.5. Другие государственные банки и банки с государственным капиталом; их место и роль в банковской деятельности 2.5.1. Необходимость государственных банков и банков с государственным участием в капитале 2.5.2. Государственные банки развития в мире и России 2.5.3. Иные банки с государственным участием в России и особенности регулирования их деятельности 2.5.4. Государственный банковский капитал: разумные границы и качество Краткие выводы ГЛАВА 3. Создание коммерческого банка 3.1. Концепция и этапы создания банка 3.1.1. Законодательная и нормативная база 3.1.2. Основные требования 3.1.3. Подготовка основных документов 3.2. Регистрация и лицензирование банка: нормативные требования и процедуры 3.2.1. Документы, необходимые для регистрации и получения лицензии 3.2.2. Порядок регистрации 3.2.3. Получение лицензии 3.3. Лицензии вновь созданного и действующего банка 3.3.1. Лицензии вновь созданного банка 3.3.2. Лицензии банка, расширяющего свою деятельность 3.4. Выбор организационно-правовой формы банка 3.5. Ответственность кредитных организаций за нарушения банковского права 3.5.1. Исходные положения 3.5.2. Ответственность банков: базовые нормы Краткие выводы ЧАСТЬ II. Основные вопросы организации внутреннего управления ГЛАВА 4. Управление банками своей деятельностью: объекты, содержание, качество 4.1. Особенности деятельности банков в современной России 4.2. "Нормальное" и кризисное состояние банка 4.2.1. К понятию кризиса отдельного банка 4.2.2. Официальные толкования кризиса банка 4.2.3. Кризисная ситуация в банке и возможные сценарии ее развития 4.3. Основы внутрибанковского управления 4.3.1. Объекты внутрибанковского управления 4.3.2. Задачи (содержание) управления 4.3.3. Специальные принципы банковского управления 4.4. Качество управления банками своей деятельностью 4.4.1. К понятию качества управления 4.4.2. Качество управления банками: точки зрения 4.4.3. Два подхода к оценке качества управления банком 4.4.4. Качество управления банком с точки зрения клиентов 4.5. Надежность банка: понятие, определяющие факторы, структура и управление 4.5.1. К понятию надежности банка 4.5.2. Факторы устойчивости банка 4.5.3. Структура устойчивости банка и управление ею 4.6. Система внутренних нормативных актов банка 4.7. Актуальные направления повышения качества управления в банках 4.7.1. О корпоративном управлении в банках 4.7.2. О стандартизации банковского управления Краткие выводы ГЛАВА 5. Стратегия управления банком 5.1. Вводные замечания 5.2. Стратегия развития банка: содержание и технология разработки Стратегия развития коммерческого банка 5.3. Стратегия управления банком: практические вопросы 5.3.1. О размере банка 5.3.2. Отношения с клиентами 5.3.3. Об универсализации или специализации банка Краткие выводы ГЛАВА 6. Организация аналитической работы в банке 6.1. Банковский маркетинг: сущность и технологии 6.1.1. Содержание маркетинга и его взаимосвязь с управлением банком 6.1.2. Функции маркетинга 6.1.3. Концепции маркетинга в теории и на практике 6.1.4. Специфика банковской деятельности и связанные с ней особенности маркетинга банков 6.1.5. Требования к маркетинговым исследованиям банка и к оформлению их результатов 6.1.6. Части маркетинга 6.2. Экономический и финансовый анализ банка 6.2.1. Базовые понятия 6.2.2. Стандартные и специальные методы финансового анализа 6.2.3. Вопросы организации аналитической работы Краткие выводы ГЛАВА 7. Планирование – основная задача руководства банка 7.1. Планирование и его роль в деятельности банка 7.1.1. К понятию планирования 7.1.2. Виды планов и формы планирования 7.1.3. Требования к технологии планирования и его информационно-аналитическому обеспечению 7.2. Формирование собственного капитала банка 7.2.1. К понятию достаточности капитала банка 7.2.2. Достаточность банковского капитала: эволюция взглядов и подходов 7.2.3. Планирование величины и структуры достаточного капитала 7.2.4. Способы увеличения собственных средств банка 7.3. Финансовое планирование (бюджетирование) деятельности банка 7.3.1. Исходные положения 7.3.2. Организация бюджетного процесса 7.3.3. Методы планирования бюджета (бюджетов) банка 7.3.4. Анализ исполнения бюджета 7.3.5. Организационное обеспечение бюджетного процесса Краткие выводы ГЛАВА 8. Оперативное управление деятельностью банка 8.1. Принципы и методы управления и их применение 8.2. Организационная структура управления банка и структура управления им 8.2.1. Предварительные замечания 8.2.2. Внутренние подразделения банка 8.2.3. Внешние подразделения банка 8.3. Статус, операции и порядок открытия и закрытия банковских подразделений 8.3.1. Общие положения 8.3.2. Открытие и закрытие подразделений: основные процедуры 8.4. Структуры управления банком 8.4.1. Основные положения 8.4.2. Высшие органы управления банком Краткие выводы ГЛАВА 9. Организация внутрибанковского контроля 9.1. Система внутреннего контроля деятельности банка 9.1.1. Базовые понятия 9.1.2. Классификация внутренних контрольных процедур 9.1.3. Уровни системы внутреннего контроля 9.1.4. Специализированные контрольные службы банка 9.1.5. Состояние внутреннего контроля в отечественных банках в настоящее время 9.2. Организация внутреннего контроля: версия Центрального банка 9.2.1. Законодательная и нормативная база 9.2.2. Положение ЦБ РФ № 242: основные нормы и комментарии 9.3. О контроле в целях противодействия легализации через банки доходов, полученных преступным путем Краткие выводы ГЛАВА 10. Организация в банке кредитного процесса 10.1. Кредитная политика банка и механизмы ее реализации 10.1.1. Кредитная политика банка: содержание и разработка 10.1.2. Роль кредитной политики 10.1.3. Механизмы реализации кредитной политики и их подготовка 10.1.4. Информационная база разработки и реализации кредитной политики 10.1.5. О принципах банковского кредитования 10.1.6. О партнерских отношениях с заемщиками и о разумной величине банковского процента 10.2. Организационное обеспечение кредитного процесса 10.3. Способы обеспечения возвратности кредитов 10.3.1. Источники погашения кредитов 10.3.2. Правовая база обеспечения возвратности кредитов 10.4. Кредитные операции банков: нормы ответственности Краткие выводы ГЛАВА 11. Вопросы управления кадрами банка 11.1. Кадровая и трудовая политика в банке 11.2. Планирование потребности банка в персонале и способы ее удовлетворения 11.2.1. Кадровое планирование в банке: основные положения 11.2.2. Планирование рабочих мест 11.2.3. Планирование количественного и качественного состава персонала 11.2.4. Планирование источников и способов комплектования штата сотрудников банка 11.3. Инновационный потенциал персонала банка и методы его развития 11.3.1. Исходные положения 11.3.2. Первичное развитие персонала 11.3.3. Базовое развитие персонала и его методы 11.3.4. Работа с кадровым резервом 11.4. Вопросы организации оплаты и стимулирования труда Краткие выводы ЧАСТЬ III. Организация межбанковских отношений ГЛАВА 12. Отношения с учреждениями Центрального банка 12.1. Организация договорных отношений с учреждениями Банка России об обслуживании банка 12.1.1. Законодательная и нормативная база 12.1.2. Открытие корреспондентского счета (субсчета) банку (филиалу банка) в подразделении расчетной сети Банка России и их закрытие 12.1.3. Расчетно-платежное обслуживание банков в РКЦ 12.1.4. Кассовое обслуживание банков и их подразделений 12.2. Внесение средств в ФОР 12.2.1. Законодательная и нормативная база 12.2.2. О назначении ФОР 12.2.3. Политика и практика резервирования в России 12.2.4. Действующий порядок резервирования 12.3. Получение кредитов в Центральном банке РФ 12.3.1. Правовая база, регламентирующая кредитную политику ЦБ РФ 12.3.2. Кредиты, которые может выдавать Центральный банк РФ, и их основные характеристики 12.4. Размещение свободных средств в Банке России 12.4.1. Общие нормы проведения депозитных операций 12.4.2. Другие виды проведения депозитных операций 12.4.3. Участие в аукционах по продаже государственных облигаций Краткие выводы ГЛАВА 13. Отношения с коммерческими банками и иными кредитными организациями 13.1. Корреспондентские отношения с коммерческими банками: цели, технологии установления и развития 13.1.1. Нормативно-правовая база межбанковских корреспондентских отношений 13.1.2. Необходимость и природа прямых корреспондентских отношений 13.1.3. Выбор банка-корреспондента, принятие решения о вступлении с ним в корреспондентские отношения и оформление этих отношений 13.1.4. Договор о корреспондентских отношениях (об открытии и ведении корреспондентского счета)13.2. Межбанковский рынок кредитов и депозитов и основы его функционирования 13.2.1. Рынок межбанковских кредитов и депозитов: основные понятия 13.2.2. Организация межбанковского кредитования 13.3. Об организации межбанковских расчетов и платежей 13.4. Банковский клиринг Краткие выводы ЧАСТЬ IV. Реорганизация и санирование, банкротство и ликвидация коммерческих банков ГЛАВА 14. Реорганизация проблемного банка по требованию и под контролем Банка России и при участии АСВ 14.1. К понятию проблемного банка 14.2. Принудительная реорганизация банка: понятие, критерии необходимости, конечная цель 14.2.1. К понятию реорганизации банка 14.2.2. Критерии необходимости реорганизации банка 14.2.3. Требование о реорганизации банка и его предъявление 14.3. Основные формы реорганизации банков в соответствии с законодательством и связанные с ними главные процедуры и трудности 14.3.1. Общие положения процедур реорганизации банков 14.3.2. Основные процедуры реорганизации 14.3.3. Уроки практики объединения банков 14.3.4. О позиции регулирующих органов 14.4. Временная администрация по управлению проблемным банком 14.5. Другие формы реорганизации банков 14.6. Эффективность процессов присоединения банков в мире и России Краткие выводы ГЛАВА 15. Финансовое оздоровление банка по требованию и под контролем Банка России и АСВ 15.1. Финансовое оздоровление (санирование) банка: базовые положения 15.1.1. О критериях необходимости санации банка 15.1.2. Требование о санировании банка и его предъявление 15.2. План финансового оздоровления банка: основные процедурные требования 15.2.1. Содержание и конечная цель процесса санации 15.2.2. Содержание плана санации 15.2.3. Временная администрация по управлению проблемным банком 15.2.4. Мораторий как инструмент санации банков 15.2.5. Об эффективности планов санации Краткие выводы ГЛАВА 16. Ликвидация отдельных банков 16.1. Законодательная и нормативная база процесса ликвидации кредитных организаций 16.2. Возможные способы ликвидации кредитных организаций 16.3. Положения об ответственности Краткие выводы Краткий словарь терминов