Инфляция как неизбежный спутник развития рынка
Существенное отличие количественной определенности денег от их качественной определенности заключается в том, что первая является величиной идеального порядка (число денежных единиц само по себе есть нечто идеальное); в то время как вторая есть величина материального порядка. Как нечто идеальное, количественная определенность денег не изнашивается; в то время как их качественная определенность, выражаемая вещественным содержанием рынка, подвержена изнашиванию, старению, уничтожению. В силу названного обстоятельства (естественного порядка) количественная определенность денег по сравнению с их качественной определенностью растет опережающими темпами, что выступает объективной причиной инфляции.
На современном этапе развития мирового хозяйства данная причина инфляции усугубляется заметным сокращением природных ресурсов (особенно не возобновляемых), необходимых для производства различных товаров. При этом окружающая среда под натиском все возрастающих размеров отходов промышленных, транспортных, сельскохозяйственных и иных предприятий все больше утрачивает способность как к самовоспроизводству, так и к самоочищению. Это вызывает необходимость увеличения затрат, с одной стороны, на добычу природных ресурсов, а с другой на охрану окружающей среды, на ее защиту и рекультивацию. Наличие таких объективных причин роста уровня денежных цен, т.е. инфляции, вызывает необходимость постоянного совершенствования технической и технологической основ национального хозяйства. Для этого должны быть соответствующие средства, направляемые на данные цели.
Собственных средств у компаний, как правило, недостаточно. Поэтому возникает необходимость привлечения заемных средств, которые сосредоточены прежде всего в национальной банковской системе, аккумулирующей временно свободные денежные средства участников рыночного процесса. Однако для предоставления кредитов в необходимом объеме компаниям, осуществляющим модернизацию своего производства, пассивы национальной банковской системы должны быть также достаточными. Особенно это относится к банковским системам развивающихся стран. Между тем средствами в таком объеме они не располагают. При этом средства, имеющиеся в банковской системе данных стран, разделены по относительно большому количеству частных коммерческих банков. Например, в России весь потенциал пассивов национальной банковской системы разделен примерно на 800 частей, т.е. примерно на 800 коммерческих банков. Соответственно, каждый коммерческий банк может предоставить кредиты лишь в пределах, имеющихся у него средств. Вместе с тем, стремясь к снижению рисков, банки обычно диверсифицируют кредиты по довольно большому количеству заемщиков. В результате на каждого заемщика приходится относительно небольшой размер средств, которых в большинстве случаев оказывается недостаточно для проведения необходимой модернизации производства. Вследствие этого накапливаются причины, обусловливающие инфляцию в средней и долгосрочной перспективе. К этому также
следует добавить, что относительно высокий размер банковского процента и сравнительно короткий период, на который банки предоставляют кредиты в странах с развивающейся экономикой, в частности в нашей стране, также нс способствуют нейтрализации причин, приводящих к инфляции. Таким образом, одной из важнейших причин, вызывающих инфляцию на национальном уровне в странах с развивающейся экономикой, является недостаточность потенциала национальной банковской системы, необоснованность устройства этой системы.
В настоящее время в нашей стране ЦБ установил ставку рефинансирования в размере 8,25% (при ключевой ставке в 11%), а продолжительность использования рефинансируемых средств составляет в большинстве случаев менее одного года. Соответственно, коммерческие банки не могут предоставить кредиты на срок, превышающий данный период, и под процент, величина которого будет ниже названной ставки. Кредит, который могут предоставить российские коммерческие банки в относительно небольшом размере на относительно короткий срок и под сравнительно высокий процент, мало способствуют проведению модернизации производства, что в будущем неизбежно проявится в наличии инфляции на рынке. Задача Банка России состоит в сдерживании инфляции, осуществлении контроля над ней, а он ее своими инструментами фактически обусловливает. Зависимость между величиной ставки ЦБ и уровнем инфляции прямо пропорциональная, а не обратная, как полагает неолиберальная школа экономической мысли. Данная ставка есть инструмент политики ЦБ, а не индикатор рыночной конъюнктуры. Поскольку рыночный оборот начинается с денег, величина названной ставки является отправным пунктом, определяющим уровень инфляции на рынке.
Фактическое же привлечение компаниями тех или иных отраслей национальной экономики заемных средств у коммерческих банков в современных российских условиях в итоге ведет не столько к модернизации технической основы производства, сколько к повышению издержек, а значит, к повышению уровня цеп на товары. Повышение же цен на товары компаниями одних отраслей национальной экономики неизбежно ведет к повышению в целом издержек цен на товары, производимых и реализуемых компаниями технологически последующих отраслей. Так инфляция проявляет свою отрицательную мультипликативную закономерность, с которой весьма трудно справиться, поскольку ее преодоление обусловливает необходимость определенного самоограничения стремления компаний всех отраслей национальной экономики обеспечить максимальную экономическую эффективность своей деятельности. Рост закупочных цен у компаний вызывает не просто рост их издержек, а именно отрицательный мультипликационный эффект. Дело в том, что при присоединении к возросшим в абсолютном выражении издержкам неизменной в относительном выражении величины надбавки приводит к тому, что размер цен компаний в каждой последующей отрасли национальной экономики возрастает с определенным нарастающим эффектом. И преодолеть этот негативный мультипликационный эффект, повторим, весьма сложно. Для этого требуется определенное самоограничение стремления к получению прибыли, обеспечению высокого уровня прибыльности своей деятельности.
